| Término |  | Definición |
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| Jefe de Hogar | | Al presentar los formularios del impuesto federal a la renta, los individuos pueden elegir el estatus "jefe de hogar" si proveen más de la mitad del sostén financiero para uno o más de los dependientes que viven en su hogar. |
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| Legado | | Activos y propiedades que se dejan a otros según lo estipulado en la última voluntad y testamento. |
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| Liquidez | | La facilidad con la que un activo se puede convertir en efectivo sin pérdida de valor. |
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| Mercados de Dinero | | Instrumento de inversión basado en el mercado de deudas a corto plazo. |
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| Notarizar | | Hacer notarizar un documento significa hacer que un notario público (una persona con licencia otorgada por el estado para realizar este servicio) funcione como testigo de su firma. |
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| Opciones | | Uno de los tipos más comunes de instrumentos derivados. Contratos que otorgan al inversor el derecho a comprar ("opción de compra") o vender ("opción de venta") en cualquier momento desde que se establece el contrato hasta que se vence. La versión europea de la opción establece una fecha fija en la cual se debe ejercer la opción de compra o venta. |
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| Opciones de Fondos para Retiro | | Existen muchas formas de instrumentos financieros diseñados para ahorros de retiro. Los tipos más comunes son los ahorros patrocinados por el empleador y los instrumentos de inversión, como los planes 401(k) y las Cuentas de Jubilación Individual (CJI). |
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| Pagaré | | Una categoría de bono que llega al vencimiento en el transcurso de entre uno y diez años. |
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| Pago Limitado Vida Entera | | Es un tipo de póliza de seguro de vida permanente que ofrece cobertura de por vida con primas que finalizan después de veinte años. Si desea obtener más información, consulte nuestra sección Productos. |
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| Pago Mínimo | | Con respecto a las tarjetas de crédito y otras cuentas de cargos renovables, el pago mínimo es el monto más bajo que usted puede pagar de su liquidación mensual sin estar sujeto a punitorios. Este monto refleja, por lo general, el cargo del interés mensual más una parte del capital, habitualmente detallado en el contrato del titular de la cuenta. |
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| Plan Calificado | | Es un plan de pensión que cumple con todas las estipulaciones federales, permitiendo que el proveedor del plan aproveche ciertos beneficios impositivos. |
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| Plan de Ahorros Educativos (529) | | Un instrumento flexible, relativamente nuevo, que le permite ahorrar grandes cantidades (más de $200,000 por estudiante) con aplazamiento impositivo para cubrir gastos educativos. Los retiros calificados ahora están exentos del impuesto federal sobre la renta. |
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| Plan de Pensión | | Término general que describe los planes de retiro "calificados": planes que cumplen con las leyes federales y, por lo tanto, disfrutan de ciertas ventajas impositivas. Los empleadores (privados y públicos), los sindicatos y otras organizaciones pueden establecer planes de pensión. |
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| Planificación de la Sucesión | | El proceso que consiste en armar un proyecto detallado para administrar cómo se va a disponer de sus activos después de su muerte. La planificación de la sucesión habitualmente se basa en el establecimiento de su última voluntad y testamento, e involucra arreglos legales y financieros diseñados para cumplir con las estipulaciones de ese documento de acuerdo con sus deseos. |
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| Plan Keogh | | Plan de pensión para trabajadores por cuenta propia que permite aportes deducibles de impuestos, crecimiento con contribuciones diferidas y límites de aportes anuales más altos que una CJI (se pueden depositar hasta $30,000 al año libre de impuestos). |
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| Precio de Compra | | Generalmente el precio más alto de una acción. |
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| Precio de Venta | | Generalmente el precio más bajo al cual se puede comprar una acción. |
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| Préstamo de Participación en el Capital para Vivienda | | Este es un préstamo asegurado por el valor de mercado justo de su vivienda, menos el monto de la hipoteca pendiente de pago. En otras palabras, este instrumento le permite solicitar un préstamo sobre la inversión en su vivienda. |
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| Presupuesto | | Un plan de gastos específico, desglosado en elementos de línea relevantes, con el fin de calcular el equilibrio entre ingresos y gastos a lo largo de un período de tiempo designado. |
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| Producto básico | | Un activo físico (productos agrícolas, por ejemplo) que se puede comercializar de acuerdo con los términos de lo que se denomina "contrato a futuro", que especifica el punto en el cual el producto básico se debe comprar o vender. |
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